Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính của Doanh nghiệp

Kế hoạch tài chính là phần quan trọng giúp cho doanh nghiệp có định hướng tốt tới sự phát triển của mình. Vậy nên, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính của doanh nghiệp luôn được quan tâm và chú trọng. Bài viết sau đây sẽ chia sẻ tới mọi người quy trình để xây dựng 1 bảng kế hoạch về tài chính mang lại hiệu quả.

Tìm hiểu về hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch trong lĩnh vực tài chính là kế hoạch mang nhiệm vụ xác định khả năng kinh tế tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đấy, doanh nghiệp sẽ ra chiến lược đầu tư, chi tiêu và tiết kiệm hiệu quả để đạt được mục tiêu trong bản kế hoạch đặt ra. Hơn nữa bản kế hoạch này cũng mô tả rất chi tiết hoạt động, vật liệu và khung thời gian cần thực hiện mục tiêu.

 Kế hoạch về tài chính của doanh nghiệp luôn được quan tâm và chú trọng

Cơ sở để lập ra 1 bản kế hoạch tài chính

Một bản kế hoạch tài chính của doanh nghiệp hoàn chỉnh sẽ gồm có rất nhiều yếu tố. Nhưng 3 yếu tố quan trọng nhất mà doanh nghiệp cần lưu ý đó là:

Báo cáo kết quả kinh doanh

Báo cáo này còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lãi và lỗ trong kinh doanh của doanh nghiệp. Bảng báo cáo kết quả kinh doanh sẽ tóm tắt toàn bộ doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm cần thiết của báo cáo kết quả kinh doanh đó là phải thể hiện rõ ràng doanh thu khi đã trừ đi các chi phí.

Bảng cân đối kế toán

Bảng này là tài liệu thể hiện tài sản cũng như nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có nhiều mục như tài sản ngắn hạn, dài hạn… Vậy nên, bảng cân đối kế toán sẽ cho mọi người thấy được tình hình tài chính trong doanh nghiệp 1 thời điểm cụ thể.

bảng cân đối kế toán

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là bảng cho biết số tiền dự kiến đưa vào và ra khỏi doanh nghiệp trong thời gian nhất định. Vậy nên, bảng này sẽ giúp mọi người đảm bảo được sự phát triển của mô hình kinh doanh bền vững về mặt tài chính.

Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính

Tìm hiểu ngay quy trình xây dựng kế hoạch tài chính bên dưới đây:

Nghiên cứu vấn đề tài chính

Việc lập 1 kế hoạch tài chính yêu cầu doanh nghiệp phải tiến hành nghiên cứu trước khi lập nên bảng báo cáo. Hơn nữa, doanh nghiệp cũng không được bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan tới tài chính nào của công ty mới có thể xây dựng được 1 báo cáo hoàn chỉnh. Vì vậy việc nghiên cứu vấn đề tài chính là quy trình quan trọng mà doanh nghiệp bắt buộc phải làm khi xây dựng kế hoạch tài chính.

Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính

Xác định nhu cầu tài chính của công ty

Việc xác định được nhu cầu tài chính đóng vai trò rất quan trọng trong việc xác định rõ hướng phát triển của doanh nghiệp. Để xác định nhu cầu tài chính, doanh nghiệp hãy hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định số tiền, thời gian, cổ phiếu đầu tư. Sau khi xác định được nhu cầu, doanh nghiệp cũng cần định hướng được các bước hoạt động tiếp theo.

Thu thập dữ liệu

Sau khi đã xác định rõ được nhu cầu, doanh nghiệp hãy thu thập dữ liệu về tài chính của công ty. Ở bước này, mọi người có thể nhờ tới sự giúp đỡ của chuyên gia trong lĩnh vực tài chính. Các tài liệu cần thu thập bao gồm trách nhiệm pháp lý, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm, tài sản…

Phát triển kế hoạch

Việc phát triển kế hoạch tài chính của doanh nghiệp được dựa vào thông tin của các bước mà công ty đã xác định ở trên. Bước phát triển sẽ bao gồm các ưu/nhược điểm, thông tin luật thuế, hệ thống tài chính và vấn đề về sức khỏe, an toàn trong lao động…

phát triển kế hoạch tài chính

Trình bày kế hoạch

Để có thể trình bày 1 bản kế hoạch tài chính tốt, doanh nghiệp nên tìm kiếm nhiều nguồn tài liệu. Sau đấy nghiên cứu về các tài liệu mà mình đã thu thập được để chuẩn bị cho 1 buổi trình bày hoàn hảo. 

Triển khai kế hoạch

Triển khai kế hoạch là bước quan trọng trong việc xây dựng kế hoạch. Ở bước này, mọi người nên quan tâm nhiều tới những chi tiết như thuế, bảo hiểm, hưu trí… Ngoài ra, bạn cũng sẽ có thể nhận được nhiều yêu cầu hợp tác nếu kế hoạch tài chính của doanh nghiệp được xây dựng chuyên nghiệp và đa dạng ý tưởng hay.

Kế hoạch tài chính của doanh nghiệp được xây dựng chuyên nghiệp

Giám sát thực thi kế hoạch

Bước cuối trong quy trình lập kế hoạch đó là giám sát thực thi. Công ty cần theo dõi, giám sát suốt quá trình làm để định hướng kịp các vấn đề phát sinh. Bên cạnh đó, việc theo dõi các tài liệu về danh mục đầu tư, báo cáo thị trường, bản cập nhật bảo hiểm…cẩn thận sẽ giúp doanh nghiệp dự tính và phòng tránh được rủi ro có thể phát sinh.

Xây dựng kế hoạch tài chính qua tính năng quản lý tài chính của TNEX

Với cá nhân muốn lên kế hoạch tài chính có thể tham khảo ngay tính năng quản lý chi tiêu tại ứng dụng TNEX. Đây là Ngân hàng thuần số được bảo trợ bởi ngân hàng MSB với mục tiêu đem tới những dịch vụ tài chính ngân hàng cho người dùng thông qua smartphone.

Quản lý chi tiêu với TNEX vô cùng đơn giản lại hiệu quả. Mọi giao dịch tại ứng dụng đều sẽ được tự động lưu trữ. Với giao dịch ngoài, mọi người có thể nhanh chóng nhập thông tin chi tiêu vào ứng dụng chỉ qua ít thao tác đơn giản.

tính năng quản lý chi tiêu tại ứng dụng TNEX

Với tính năng quản lý tài chính cá nhân của TNEX cho phép mọi người đặt hạn mức chi tiêu theo ngày, tuần, tháng. Dựa theo các hạn mức được bạn thiết lập, TNEX sẽ hiển thị thông báo cho biết bạn đã tiêu đúng hạn mức hay là tiêu quá hạn mức trong ngày, tháng, năm. Tính năng này chắc chắn sẽ là công cụ giúp cho kế hoạch tài chính của cá nhân bạn được diễn ra đúng với mục tiêu bạn đặt ban đầu.

Xem thêm: Mở tài khoản online ngân hàng số TNEX chỉ 5 phút

Lời kết

Trên đây là các thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính của doanh nghiệp. Mong rằng với các thông tin trong bài viết sẽ giúp mọi người lập được 1 bản kế hoạch tài chính hiệu quả.